從專業的角度來說家族信託與私人銀行之間的區別是什麼?

時間 2021-06-01 07:47:24

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信託指的是基於受託人的信任,將其資產委託/移交給受託人,受託人按委託人的意願以自己的名義,為受益人的利益或特定目的,進行管理和處分的行為。 信託的範圍不侷限於銀行的投資行為。 客戶在私人銀行以現金資產儲蓄為主題, 在其私人銀行內進行銀行產品的投資, 主要是資金所有人的主動行為。

國內的信託往往是理財型的信託, 以委託的方式在銀行進行投資。 在國外,信託是以專業信託機構的所有權轉移來進行。

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服務物件更高階;家族辦公室服務的物件更加富有一點,通俗地說就是客戶更高回端、更上檔次。

服務範圍更廣泛;家答族辦公室不僅僅著眼於客戶的資產增值和理財,同樣辦理客戶的財產分配和繼承,家族企業的經營管理,家族內部生意和生活瑣事的管理。

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簡單說兩句,家族信託主要著重於信託,重點是資產的合理傳承避稅等的需要,體現在資金運作並長期收益方面。國內尚沒有特別正規的家族信託。私人銀行原本目的是體現在資產管理和服務諮詢,以及全方位的資產運作等方面。

目前國內的私人銀行基本做不到,還是以產品為主,部分增值服務為輔。所以目前國內信託和私人銀行主要還是中短期收益導向。

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