銀行內部可以查詢到員工在他行開立的個人賬戶嗎?

時間 2021-06-04 00:40:24

1樓:

本人出於好奇&職業敏感,對本問題日誌進行了檢視,發現提問者是空白使用者(0收藏、1提問-本問題、0回答、0關注、0被關注),所以高能預警!!!基於此進行匿名處理!!!

【首先宣告】如前述答案,商業銀行內部有嚴格的操作規定和複核流程!

【二次宣告】請注意本文中加粗字型!

分借記卡(個人結算賬戶)、信用卡(個人信用賬戶)兩個部分看。

1.借記卡

任意本機構客戶通過大額支付系統、小額支付系統、網上支付跨行清算系統向自己的他行卡進行過轉賬交易。大額和小額這兩個可能會從支付機構接入名冊反推得到具體開戶行資訊(注意,此處做法嚴重不合規),網上支付跨行清算只能得到總行級別的資訊。

跨行收款(又稱資金歸集)業務可以讓客戶通過網上支付跨行清算系統,利用本人掌握的本人或他人他行賬戶資訊對他行賬戶被動扣款,需要記錄客戶他行的一些資訊。

櫃面通是商業銀行通過中國銀聯開展的跨行櫃面聯網聯機業務,可能會在本機構記錄記錄他行賬戶資訊。

以上業務都是通過人行或銀聯的相關系統進行的,即使本機構記錄了客戶他行賬戶資訊,也是由於業務需要經過客戶授權所存

所以針對借記卡除非員工本人使用了可以保留在他行開立賬戶資訊的業務,否則商業銀行是不能達到詢到員工在他行開立的個人(結算)賬戶這一目的的。

2.信用卡

信用卡(個人信用賬戶),由於中中國人民銀行全國個人徵信系統的啟用,所以銀行便有機會通過以卡辦卡的方式推銷信用卡。

所以針對信用卡是可以達到查詢到員工在他行開立的個人(信用)賬戶這一目的的。

2樓:

科技部的DBA飄過

其實基本上可以查到,如果行內員工在其他行開了賬戶,並有交易往來的話,查交易對手就可以了。

當然沒有直接的交易往來就不行了~~~

3樓:

不能。分兩種情況。

如果是貸記卡和準貸記卡這類,可以違規(內部及人行規定)違法(徵信業管理條例)從徵信系統查到他在某行有幾個賬戶,具體內容沒有。

如果是儲蓄賬戶,就是因為存在題主這種想法,5年前就關掉這個功能了,公安走司法途徑都查不了。完。

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