1樓：喵仙人
作為一名AFP持證人，我說說我的看法。就是一名打著理財規劃師名號賣產品的人，集中在銀行，保險第三方財富領域。恨不得客戶全副身家都買自家產品。
好意思說自己是理財規劃師。當考證成為產業鏈的時候，刷題兩個月可以拿證。能有多專業？
反正我從來不在客戶面前標榜自己是理財規劃師。用心去思考客戶利益最大化才是為客戶規劃。
2樓：跳躍的包子
但是從整個行業來看，中國人可投資財富的快速增長醞釀了巨大的財富管理需求，「家庭財富管家」理財師需求旺盛。但目前國內的情況來看，理財規劃師還是以產品銷售為主，但不排除有一部分人已經開始轉型。
如果你想在理財師的崗位上不斷提公升，並且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一、要通過系統學習掌握必備的專業技能，樹立自己的專業名片，持有專門的理財認證資質，並且不斷通過交流掌握最新資訊；二、不斷對自己提出更高的要求並為此付出努力，持續學習與繼續教育至關重要，包括更好的客戶，更強的能力，更優的團隊，以及更專業的自己。
現在越來越多的財富管理公司放棄單一固收類產品的銷售邏輯，轉而擴充產品線，提供多品類投資資產，甚至包括一些非金融事務類服務，以滿足客戶多元化的投資和生活需求。所以對理財師來說，積極面對挑戰，拓展自己的能力範圍，了解不同的產品類別、不同行業的投資邏輯，從客戶的角度去思考，才能成為乙個優秀的理財師。同時，相關資格證書會成為很好的加分項。
想要專業可以考RFP，美國註冊財務策劃師。相對國內目前較為盛行的理財證書，RFP更注重理論在現實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高階財務策劃五大模組及由此延伸出來的針對不同行業的實戰落地課程，內容涵蓋產品、法律、稅務、投資、保險、遺產策劃等方面，全面涵蓋專業理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。
3樓：若水
在中國資產超20億人民幣的人約有2000名，這部分人群叫超高淨值人群(富豪)。而一般意義上的高淨值人群(富人)裡，資產上億的約有9萬人、超過千萬的有134萬人、百萬的有1300萬人，中國的總人口是13億，按比例算，有百萬資產就是中國社會的1%最富有的人群。而年收入10萬左右的人群佔人口總數的15%左右，也就是2億人。
無論財富多少，所有人都有理財和投資的需求。
4樓：「已登出」
就是乙個名字聽起來高階點的銷售。
國內的中高淨值客戶越來越多，對理財的需求也會增加，一方面是理財規劃的需求一方面是對理財產品的需求。
另外，有些可能會想到收取諮詢費的方式。但這一塊兒現在並不成熟，而且對個人能力要求很高。
5樓：DO.LIU
關於理財規劃師我的看法是這樣！
目前的狀況基本是處於金融產品銷售的角色，跟客戶之間也無非是客戶買產品，你拿佣金或者提成。初期的客戶資源很重要，如果你在深圳沒有什麼資源的話，不建議從這個部分起步！
銷售產品也分為兩種，一種是公司直屬，比如你是你一家公司的理財規劃師，那麼你的產品庫里就只有這一家的產品；一種是隸屬經紀公司，你可以有不同公司的很多產品可以推薦，這樣的話你需要對各種產品屬性非常清楚！
從收入的角度，底薪（有保障或者沒保障的）+提成0.5%到四五十的都有，能賺多少真的就看個人客戶層次和銷售能力了。
但是我更看重未來的發展，社會和經濟的發展和進步，金融領域也會趨於成熟，就像我們都需要法律顧問、家庭醫生一樣，也會需要一切理財規劃師或者叫做財務顧問。不但可以為客戶及家庭提供合適的財務規劃配置，也會不定期的根據客戶家庭狀況和市場狀況對財務制度進行調整，當然也可以為客戶提供產品，但是讓客戶買產品絕對不是核心目的，核心目的應該是為客戶打造安全穩健持久的財務配置方案。而收入嘛，可以收取客戶的顧問費或者按年收或者按次數收這個就要看具體方案了。
賣產品只是執行客戶財務方案過程中的工具而已！
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