1樓：Misstao
風險大不大是相對於風險承擔能力的。如果理財經理認真對客戶進行了風險等級評估以及購買理財時的風險語句確認抄寫的話，是可以規避一定風險的。但是我的師傅曾經教過我，在辦乙個業務前要考慮，一旦該筆業務出現了問題，你可以承擔嗎？
如果你不能承擔，有什麼人可以幫你一起承擔？做最壞的打算，三思而後行，可以提高自己的風險意識。
2樓：York Ho
這樣的問題，說明國內的財富管理行業還是仍重道遠。
1.作為合格的理財經理，必須了解行內產品的實際情況。
如高票答案所述，有些東西是一定要看的，比如協議，比如產品說明書。
但是有些書面東西之外的東西也是要了解的：比如行業的整體情況，比如本行對這塊業務的定位。
這一塊展開說水很深，簡單地提兩句，比如銀行發非保本理財，並不全是因為「不想」或者「沒有能力」對產品進行保本，而僅僅可能是為了出表，這種情況下，從聲譽風險的角度，即便是兌付真發生問題，銀行有的是辦法和能力對產品進行保本的，這個也就是詬病的「剛兌」（是不是剛兌的產品，理財發行部門其實心裡有數的）。
又比如一款結構性保本產品，掛鉤股指什麼的，白字黑字「保本」，但是本是保了，所謂「高收益」很可能達不到。至於哪些產品一般不會達不到，哪些很可能達不到，老手一看說明書就能看出來。
這些產品在合同上表明的和實際上的風險水平可能不是那麼一致（一般是高估風險，區別無非是有的風險明明提了，大家「預設」沒有，但其中有一些是真有風險的），歸根到底還是一句話，必須了解所售產品的真實情況。
2.作為合格的理財經理，必須了解客戶
所謂KYC等等，包括各種年齡限制，無非就是不能賣給客戶超出他承受能力的產品，這個不用展開說，表面上銀行做的夠多了，但是熟悉客戶本身往往更有意義。
具體到你的問題，客戶需求已經很清楚了，關鍵是要了解你賣的產品。不管合同怎麼寫，你心裡要有譜。
而怎麼做呢？另乙個答案寫的很清楚了。
3樓：
慢慢就習慣了。只要不是飛單。銀行讓你賣就賣。
完成業績是第一點。但是注意話術，多用語調和表情讓客戶信服，但是在用詞上千萬不能太絕對，不要不自己裝進去。然後就是有些知道可能會引發爭議的產品（多是年金型保險）自己最好錄下音。
現在優質資產不足，很多銀行自己的理財額度都不多，賣不了多少人。銀行都加大了代銷類產品的銷售來增加中收，所以樓主慢慢適應吧。能轉崗早日轉崗，這工作學不到多少東西。
還是匿名好了。
4樓：堅持與止盈
理財產品看的是風險等級和投資方向如果風險等級不高投資方向不含權益類資產那99%無任何問題另外如果這款理財產品預期收益率低於5% 也可以視同低風險
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